COMPENTENZA INTER-DISCIPLINARE Gli investimenti ed i risparmi sono necessari per raggiungere gli obiettivi di vita e di sicurezza per noi e per i nostri cari. Per ogni obiettivo, è possibile stabilire quali vie sono più appropriate (investimenti immobiliari, fondi pensione, polizze rischi puri…) e quali inopportune. Ma è difficile immaginare che un venditore di polizze consigli ai suoi clienti di comprare immobili o che un venditore di case aiuti ad investire in azioni. Questo è il problema. E noi siamo la soluzione.

CONFORMITA’ A NORME E CONTROLLI Siamo iscritti sin dalla sua istituzione alla Sezione Consulenti Finanziari Autonomi dell’Albo Unico Consulenti Finanziari con delibera n. 1035 del 27/02/2019 e siamo conseguentemente monitorati e controllati in merito a requisiti organizzativi, patrimoniali, di indipendenza, di professionalità e formazione continua, rispetto della normativa Mifid2 (prossimamente Mifid3), antiriciclaggio, ecc.

GAME CHANGER Attivi dal 2004, siamo tra i primissimi pionieri della Consulenza Finanziaria Indipendente in Piemonte, siamo tra i primi ad aver siglato una partnership con la realtà Consultique, che ha introdotto la consulenza finanziaria “a parcella pura” in Italia. 

INDIPENDENZA Possiamo definirci a testa alta “fully independent”. Garantiamo l’assenza di qualunque legame, mandato o collaborazione con istituzioni finanziarie o assicurative, garantiamo di operare esclusivamente nell’interesse dei nostri clienti.

MINIMIZZAZIONE DEI COSTI La consulenza finanziaria indipendente è nata per combattere i costi ingiustificati e la scarsa trasparenza dell’industria del risparmio gestito e assicurativo. Chiediamoci perché tanti studiosi ed accademici continuino a consigliare di investire in strumenti a costo basso o nullo. Noi la pensiamo come loro e pertanto ci adoperiamo per minimizzare i costi sopportati dai clienti, a cominciare dall’applicare tariffe professionali più che oneste (e di gran lunga inferiori rispetto ai risparmi di costi che garantiamo).

PERSONALIZZAZIONE I nostri clienti cercano aiuto per organizzare al meglio il proprio patrimonio finanziario complessivo, con impatto su eventi chiave della loro vita. Pretendono pertanto un’interazione personale e riservata. Vogliono essere informati, consapevoli e partecipi e ciò conduce ad una elevata personalizzazione dei servizi e delle soluzioni che proponiamo. Non c’è spazio per soluzioni standardizzate.

PREPARAZIONE Nel tempo abbiamo affinato metodologie specifiche per realizzare controllo del rischio, analisi e comparazioni realmente indipendenti. Abbiamo imparato a dare rapidamente risposte di grande utilità e senza fronzoli. Abbiamo automatizzato i processi di rispetto delle normative. Ogni giorno abbiamo continuato a studiare e apprendere, per dare informazioni a 360°. E ogni giorno abbiamo operato concretamente sui mercati finanziari, per padroneggiarne le dinamiche.

RISERVATEZZA La più stringente riservatezza è un nostro tratto distintivo ed è garantibile da scrittura privata. Non operando per conto di terzi, potrai decidere tu quali tue informazioni rimarranno confinate nel nostro studio e non verranno divulgate, semplicemente, a nessuno.

SICUREZZA Un Consulente Finanziario Autonomo non colloca nulla, non vende prodotti, non accede mai direttamente al tuo denaro e alle tue attività (le quali rimarranno invariabilmente depositate presso gli intermediari di tua fiducia). L’espressione “dare i soldi a…” con noi non deve esistere.  Il nostro lavoro è farti diventare forte e informato. E siamo felici di sottostare a norme e controlli delle Autorità di vigilanza, a garanzia dei nostri clienti. 

SIMBIOSI Noi rispondiamo solo ai nostri clienti, non cambiamo casacca, siamo un interlocutore unico e stabile nel tempo. La credibilità è il nostro biglietto da visita. Dal 2004 ad oggi, abbiamo dimostrato di saper “fare società” con i nostri clienti e camminare insieme, soprattutto nei momenti difficili.

TUTELA DEL RISPARMIO E’ il nostro lavoro quotidiano saper scomporre e analizzare qualunque consiglio finanziario che tu abbia ricevuto o che riceverai, informarti il più possibile, aiutarti a rinegoziare le condizioni dei contratti che hai sottoscritto. La nostra attività è un vero e proprio “grimaldello” in grado di darti la possibilità di decidere, capire e scegliere consapevolmente